本溪市市场监督管理局

宫爱军代表:

    您提出的关于“对涉众型投资理财企业加强源头管控的建议”已收悉。我局高度重视您的建议，第一时间组织相关部门对建议内容进行调研分析，现答复如下：

    一、严格把好市场准入关

一是严格执行市场准入制度。我局在市场准入方面，严格执行《公司法》、《公司登记管理条例》、《企业法人登记管理条例》等相关法律法规，以及《工商总局关于调整工商登记前置审批事项目录的通知》、《辽宁省人民政府办公厅关于小额贷款公司金融权益类市场的设立和变更事项实施前置审批的通知》（辽政办发〔2017〕1号）、辽宁省工商局等二十部门联合印发《关于印发<辽宁省开展互联网金融广告及以投资理财名义从事金融活动风险专项整治工作实施方案>的通知》（辽工商发〔2016〕28号）等文件规定，在申请注册登记过程中要求非金融机构以及不从事金融活动的企业，在名称和经营范围里原则上不使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“资产管理”、“理财”、“基金”、“基金管理”、“投资管理”、“财富管理”、“股权投资基金”、“网贷”、“网络借贷”、“P2P”、“股权众筹”、“互联网保险”、“支付”等字样。我局对申请注册登记的企业本着审慎的原则予以审查，对不符合条件的申请坚决不予核准。

二是注重新准入市场主体提示预警。强化部门间联动，将新注册成立的从事贷款咨询、投资理财、担保等业务的企业名单，及时向执法监管部门移交，加强对企业日常经营活动的监测，一旦发现苗头，及时介入，打早打小，把违法行为消灭在萌芽状态。

    二、进一步加强监督管理

一是加强对网络传销违法行为的监管。继续推动以政府为主导的打击传销工作格局，充分发挥自身职能作用，加大对传销的打击力度，2018年我市再度被省打传办评为“无传销市”。全面落实打击整治网络传销“线上监测、线下证实、多措处置、稳妥善后”四步工作法，着力研究打击网络传销的办案手段、办案技巧，不断提高打击网络传销效果。严格执行《市场监管总局办公厅关于开展查处以直销名义和股权激励、资金盘、投资分红等形式实施传销违法行为专项行动的通知》和省局《关于印发全省2018年网络传销违法犯罪活动联合整治工作方案的通知》，严厉查处以直销名义和股权激励、资金盘、投资分红等形式实施的传销违法行为，构成犯罪的，移送公安机关追究刑事责任。近年来，我局加强与市公安经侦支队和各县区经侦大队的部门联动，坚持协同作战，做好行刑衔接。2016年我局与明山经侦大队联合查办了杏福源传销案，罚没入库60万元；2018年与平山经侦大队一起对苏州绿叶传销案进行立案查处。

二是加强对虚假宣传行为的监管。今年我局新成立了行政审批中介机构监督管理科，将加强对投资理财、咨询管理等中介机构日常经营情况的监管，促进中介机构依法规范运行，对中介机构的违规代理或虚假宣传行为依法进行查处，构成犯罪的及时移送公安机关依法处理。

三是加强对广告发布行为的监管。从加大整治虚假违法广告力度、开展互联网广告整治、加强广告导向监管等方面，强化广告经营者、发布者守法自律意识，对违法发布广告的经营者予以严惩。

    三、建立完善宣传防范工作机制

涉众经济违法行为的治理思路要从预防和惩治两个方面展开，预防重于惩治，以预防为主，以惩治为辅，只有这样才能最大限度地遏制涉众经济违法行为。

一是加大政策宣传力度。以“3.15”消费者权益日、“12.4”法制宣传日等为辐射点，持久深入加大宣传。通过授课宣讲、发放传单、图板展示、现场咨询等形式，向广大群众特别是重点人群宣传解读，提高防范风险意识和辨别能力。加强典型案例宣传，通过新闻专访、广播、报纸、互联网等多种形式将近年来所查处的涉众型经济违法行为进行宣传报道，达到一案警示一片的效果。通过喜闻乐见的通俗方式，深刻揭露涉众型经济违法犯罪活动的特点、表现形式和惯用手法，教育群众“天上不会掉馅饼”，消除“投机暴富”心态，促使群众自觉远离涉众型违法行为。

二是加大消费维权工作力度。对使群众上当受骗的违法案件认真查办，追缴违法所得，尽最大可能为群众挽回经济损失，再由当事人作现身说法，宣传涉众型违法行业的危害性，争取实现社会良好共鸣的蝴蝶效应。

三是加强社会诚信体系建设。建立企业“黑名单”制度，通过企业信用信息公示系统将从事涉众型违法行为的企业记入诚信档案，“黑名单”使其处处受限，为企业发展生存付出严重代价。同时，社会公众可以查询到企业的诚信记录，对企业有了全面了解，避免陷入违法陷阱。

2019年3月5日